M.R. aveva letto qualche mio articolo sull'inserto Plus del Sole 24 Ore e si mostrò interessato alla mia professione, così mi fece qualche domanda: "ma lei è davvero indipendente e fa solo gli interessi dei suoi clienti? E' vero che mi fa risparmiare soldi?"Ottenute le risposte che andava cercando, a dicembre venne da me con la lista di quello che la sua banca gli aveva proposto: una polizza Unit Linked con caricamenti del 8%, obbligazioni non quotate della casa a sei anni e piani di accumulo in fondi, piuttosto scarsi, sempre della Banca.
Mi chiese: "cosa ne pensa della proposta che mi hanno fatto?"
La mia risposta fu: "Io non farei proprio nulla di quello che le hanno proposto". L'avevo immaginato, mi disse: "cosa ne dice di cominciare a seguire anche me?" Per farvela breve da li' partì la nostra collaborazione ed a ieri, 31 gennaio, dopo un mese il suo portafoglio è di 118.250 euro. Avete capito bene: oltre il 18% mensile!!
Volete sapere come? Inserendo una selezioni di azioni italiane (banche e società small cap), titoli di stato, Etf ed Etc, tutti strumenti semplici e quotati che le banche non propongono perchè non li fanno guadagnare abbastanza! Per loro è meglio collocare, in netto conflitto d'interessi, prodotti molto più opachi ed inefficienti che ingessano il Portafoglio e vincolano i clienti per anni!
Nel nostro caso, il mese è andato meglio di ogni aspettativa e non abbiamo l'illusione di fare sempre performance tanto brillanti, ma la scelta oculata degli strumenti giusti, passione e dedizione per il nostro lavoro e la giusta focalizzazione ci ha consentito di fare la differenza.
Perchè come sapete, in Banca non si stampano soldi e sui mercati finanziari avviene soltanto un passaggio di ricchezza da quello che viene definito in modo poco carino "parco buoi" alle mani forti.
E la storia si ripete regolarmente.
Fabrizio Taccuso - Studio Andreoli & Taccuso - Mantova
fabrizio.taccuso@alice.it
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